Perbezaan Antara Pialang dan Penasihat Perbezaan Antara

Broker vs Penasihat

Perbezaan antara broker dan penasihat ialah broker adalah agen komersil yang bekerja sebagai seorang lelaki jualan, sedangkan penasihat tidak menjual produk.

Broker terlibat dengan jualan produk anuiti dan polisi insurans dan sebagainya, dan mereka tidak dibayar untuk nasihat mereka, sementara penasihat bekerja untuk pelanggan dan dibayar untuk nasihat yang diberikan kepada pelanggan. Broker hanya penjual, dan dibayar apabila produk mereka dijual, sementara penasihat menyediakan perkhidmatan berterusan untuk mengekalkan perniagaan pelanggan mereka.

Kebanyakan broker dipegang pada standard kesesuaian, yang berbeza dengan penasihat yang mengikuti piawaian fidusiari. Satu lagi perbezaan utama antara broker dan penasihat ialah penasihat akan memberi nasihat kepada pelanggan dengan nisbah perbelanjaan yang paling rendah dan tidak ada komisen, sedangkan seorang broker mesti tahu apa kepentingan terbaik kliennya yang menjadi pemberi pinjaman, dan mencadangkan dana yang lebih mahal.

Broker boleh mengenakan yuran untuk perkhidmatannya selagi nasihat itu berkaitan dengan perkhidmatan pembrokeran, tidak terhad dan tanpa akaun broker tersembunyi. Malangnya, terdapat banyak broker yang menyalahgunakan dan menyalahgunakan perlindungan ini oleh Akta Penasihat Pelaburan tahun 1940, dan mengelirukan orang dengan kata-kata palsu dan penggunaan perkataan seperti penasihat kewangan. Nasihat pelaburan bukanlah perkhidmatan utama jika mereka menawarkannya kepada mereka pelanggan kerana peranan mereka hanya untuk membeli dan menjual produk pinjaman.

Penasihat, tidak seperti broker, menerima bayaran untuk menyediakan khidmat nasihat dan sekuriti. Broker yang menawarkan akaun berdasarkan beberapa bayaran dipegang mengikut standard yang sama dengan penasihat kewangan.

Penasihat didaftarkan dengan SEC dan dikawal selia di bawah Akta Penasihat Pelaburan tahun 1940, manakala broker tertakluk kepada rejim pengawalseliaan yang berbeza yang dinamakan Akta Bursa Sekuriti 1934, dan juga mengikut organisasi pengawalseliaan sektor swasta. Para penasihat harus menaruh kepentingan klien mereka di depannya sendiri, sedangkan broker tidak dipegang pada standar yang sama karena, secara teknis, ia mewakili firma broker dan menjaga kepentingan firma di hadapan kepentingan peminjam.

Ringkasan:

Broker adalah wakil firma broker yang bekerja di komisen, dan membeli atau menjual produk pelaburan.

Penasihat kewangan memberikan nasihat kepada pelanggan mereka dan dibayar untuknya.

Broker tidak dibenarkan memberi nasihat kepada pelanggan mereka.

Penasihat menjaga minat pelanggan mereka di hadapan kepentingan mereka sendiri.

Broker tidak mengikuti standard fidusiari, dan tidak seperti penasihat, mereka mengikut standard kesesuaian.