Perbezaan Antara Lindung Nilai dan Derivatif Sementara itu, perbezaan antara derivatif

Contoh Lindung Nilai

Lindung-derah vs Derivatif

Memahami kedua-dua lindung nilai dan derivatif boleh memberikan kelebihan yang besar kepada mana-mana pelabur.

Lindung nilai adalah teknik atau strategi yang datang sebagai bentuk pelaburan yang direka untuk mengelakkan turun naik pasaran atau untuk melindungi pelaburan atau portfolio lain daripada kemungkinan risiko atau kerugian pelaburan. Rugi boleh dalam bentuk kerugian keuntungan atau kerugian risiko. Apabila ia datang untuk kerugian keuntungan, strategi perlindungan melindungi modal tetapi gagal untuk mengumpul keuntungan dalam proses apabila risiko tidak berlaku. Sementara itu, kerugian risiko adalah apa yang dilindung nilai bertujuan melindungi daripada pasaran kewangan yang tidak menentu dan tidak menentu.

Kerja-kerja perlindungan dan bertindak seperti insurans kerana ia berfungsi sebagai langkah pencegahan terhadap peristiwa negatif atau yang tidak dijangka seperti risiko dan situasi pasaran.

Terdapat dua jenis lindung nilai: lindung nilai klasik dan lindung nilai semulajadi. Lindung nilai klasik melibatkan saham dan saham. Dalam jenis ini, matlamat utama adalah untuk pelabur mengimbangi bahagian yang tinggi dengan saham yang dijamin. Saham yang selamat membuat keuntungan dan bertindak seperti jaring keselamatan untuk kerugian, yang dicipta oleh saham-saham tinggi. Sebaliknya, tidak seperti lindung nilai klasik, lindung nilai semulajadi tidak melibatkan stok dan saham; Sebaliknya, ia melibatkan banyak teknik pelaburan dan pengurusan. Ia tidak melibatkan instrumen tetapi strategi dan prosesnya.

Dalam lindung nilai, pelbagai teknik digunakan. Antara teknik-teknik ini ialah: pertukaran asing hadapan, niaga hadapan mata wang, hutang, opsyen mata wang, perdagangan opsyen, dana dagangan bursa (ETF), dan perdagangan kuantiti.

Lindung nilai bukanlah jaminan terhadap sebarang risiko dalam risiko dan pengembalian perdagangan. Pelabur dalam dana lindung nilai juga tidak dilindungi oleh perlindungan, pengawalseliaan atau pengawasan kerajaan yang diperakui oleh SEC (Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa).

Derivatif, sementara itu, merupakan instrumen kewangan yang digunakan dalam lindung nilai. Derivatif pada dasarnya adalah kontrak atau perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset tertentu. Aset boleh diputuskan untuk dibeli dan / atau dijual pada masa akan datang dengan spesifikasi yang telah ditetapkan.

Derivatif boleh mengambil bentuk pilihan, niaga hadapan, ke depan, topi, lantai, swap, kolar, dan banyak lagi. Semua bentuk derivatif boleh menyediakan beberapa jenis leverage dan boleh diklasifikasikan sebagai sama ada over-the-counter atau pertukaran diperdagangkan.

Dua jenis derivatif utama adalah ke depan dan pilihan. Ke depan adalah perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset, sementara kontrak pilihan memberi pemilik hak tetapi bukan kewajiban untuk membeli atau menjual aset di masa depan. Seperti namanya, "pilihan" hanya pertimbangan untuk membeli atau menjual pada kesenangan pemilik.

Dalam derivatif, terdapat aset yang mendasari. Aset boleh menjadi saham, bon, komoditi, kadar faedah, atau indeks pasaran antara lain.

Ringkasan:

1. Lindung nilai dan derivatif adalah istilah yang berkaitan dalam dunia kewangan dan pelaburan.

2. Lindung nilai adalah strategi pelaburan dan teknik untuk mencegah kerugian dan risiko dalam keadaan pasaran. Ia bertindak sebagai langkah pencegahan - seperti insurans. Derivatif adalah salah satu daripada instrumen lindung nilai.

3. Dalam situasi yang berbeza, lindung nilai boleh menghasilkan keuntungan atau kerugian risiko. Derivatif adalah alat yang menyumbang kepada hasil yang sama.

4. Kedua-dua konsep ini juga berbeza. Lindung nilai adalah satu bentuk pelaburan untuk melindungi pelaburan lain, sementara derivatif datang dalam bentuk kontrak atau perjanjian antara dua pihak.

5. Derivatif lindung nilai dan sambungan kedua-duanya tidak dilindungi atau tertakluk kepada pengawalseliaan dan pengawasan oleh kerajaan.

6. Kaedah tidak merupakan cara yang pasti perlindungan atau kerugian atau risiko pencegahan.

7. Kesamaan lain ialah perlindungan menggunakan banyak teknik. Derivatif juga datang dalam bentuk yang berbeza. Klasifikasi untuk lindung nilai dan derivatif boleh banyak di alam.