Sistemik Risiko vs Risiko Sistematik

Sistemik Risiko vs Risiko Sistematik

Risiko sistematik dan risiko sistematik adalah kedua-dua bentuk risiko kewangan yang diperlukan untuk dipantau dengan teliti dan dipertimbangkan oleh pelabur berpotensi dan semasa. Kedua-dua bentuk risiko boleh menyebabkan pelabur kehilangan sebahagian besar daripada pelaburannya, dan kerana kedua-duanya tidak dapat diprediksi, pelabur mesti mempertimbangkan kemungkinan risiko sedemikian akan menyebabkan kerugian besar kepada pulangan pelaburan. Risiko sistemik dan risiko sistematik sangat berbeza antara satu sama lain, dan perbezaannya agak jelas dan sederhana. Artikel berikut jelas menjelaskan setiap bentuk risiko dan implikasinya, sambil jelas menggariskan faktor pembezaan mereka.

Apakah Risiko Sistematik?

Risiko sistematik adalah risiko yang boleh menjejaskan fungsi seluruh pasaran dan tidak boleh dielakkan melalui langkah-langkah seperti kepelbagaian portfolio. Kepelbagaian portfolio adalah kemasukan pelbagai sekuriti dan pelaburan yang mempunyai pelbagai peringkat risiko, pulangan, kematangan, dan ciri-ciri lain yang berlainan, ke dalam portfolio.

Risiko sistematik juga dikenali sebagai 'risiko pasaran' atau 'risiko tidak dapat dipelbagai' dan contoh risiko seperti kemelesetan, peperangan dan ketidakstabilan politik, peningkatan faedah dan inflasi, dan bencana alam yang menjejaskan keseluruhan pasaran. Risiko sistematik tidak boleh dipelbagaikan; Walau bagaimanapun, ia boleh dilindung nilai dengan menggunakan sekuriti pasaran wang lain yang boleh digunakan untuk menawarkan pulangan kepada pelabur walaupun pasaran tidak melakukan dan diramalkan.

Apakah Risiko Sistemik?

Risiko sistemik adalah risiko yang mempengaruhi industri tertentu yang biasanya disebabkan oleh peristiwa yang mencetuskan keruntuhan sedemikian. Oleh kerana risiko sistematik hanya mempengaruhi satu industri tertentu, ia boleh dipelbagaikan. Ini bermakna pelabur boleh melepaskan risiko yang wujud dalam satu industri dengan memajukan portfolio pelaburan mereka dengan sekumpulan sekuriti yang berlainan daripada beberapa industri dengan harapan kerugian yang diperoleh daripada pelaburan dalam satu industri dapat diatasi oleh keuntungan yang dibuat dalam pelaburan industri lain.

Contoh risiko sistemik adalah kejatuhan Lehman Brothers yang mencetuskan keruntuhan sistem perbankan Amerika Syarikat dengan kesan riak di seluruh ekonomi, yang mengakibatkan banyak pelabur kehilangan keyakinan.

Risiko Sistemik dan Risiko Sistematik

Risiko sistematik dan risiko sistemik kedua-duanya menjejaskan kesejahteraan kewangan industri atau seluruh pasaran dan mesti diperhatikan oleh pelabur yang berpotensi. Dari kedua-dua bentuk risiko, risiko sistemik menimbulkan kerosakan yang lebih rendah kerana risiko sistemik dapat dielakkan atau dikurangkan melalui pelaburan dalam portfolio yang pelbagai.Risiko sistematik, sebaliknya, adalah lebih merosakkan kerana ia mempengaruhi keseluruhan pasaran dan tidak boleh dipelbagai. Lindung nilai adalah mungkin, tetapi penilaian yang betul terhadap risiko diperlukan untuk melindung nilai, yang mungkin tidak selalu menjadi kemahiran yang dimiliki oleh kebanyakan pelabur.

Ringkasan

Risiko Sistemik vs Risiko Sistematik

• Risiko sistematik dan risiko sistematik adalah kedua-dua bentuk risiko kewangan yang perlu dipantau dan dipertimbangkan oleh para pelabur yang berpotensi dan semasa.
• Risiko sistematik adalah risiko yang boleh menjejaskan fungsi seluruh pasaran dan tidak boleh dielakkan melalui langkah-langkah seperti kepelbagaian portfolio.
• Risiko sistemik ialah risiko yang menjejaskan industri tertentu yang biasanya disebabkan oleh peristiwa yang mencetuskan keruntuhan sedemikian.
• Daripada kedua-dua bentuk risiko, risiko sistemik menimbulkan kerosakan kerana risiko sistemik boleh dielakkan atau dikurangkan melalui pelaburan dalam portfolio yang pelbagai.